ST信威中报藏谜：存款半年少了96亿存的哪家银行？

767股票知识网北京9月10日讯 记者 孙辰炜 徐自立 马先震 北京信威科技集团股份有限公司 以下简称“*ST信威”， 于8月31日发布了2019年半年度报告。报告显示，*ST信威上半年总营收略微增长，归母净利润和扣非净利润为负。本期报告内，归属于上市公司股东的净利润-155.52亿元，归属于上市公司股东的扣除非经营性损益的净利润-62.09亿元，货币资金较去年同期减少86.06%，对海外项目担保计提的预计负债84.06亿元，本期坏账计提12.76亿元，全部为应收账款坏账准备。*ST信威支付给职工以及为职工支付的现金为1.34亿元。
半年报中，*ST信威银行存款期末余额13.97亿元，较期初余额减少95.91亿元。原因是公司内保外贷涉及的境内银行将部分保证金划转至其对企业的受限账户所致。
*ST信威2017年、2018年度经审计的归母净利润均为负值，且2018年度财务报告被会计师事务所出具“无法表示意见”。
9月9日，*ST信威已连续43日跌停，成交量仍未见放大。
*ST信威8月25日发布的晚间公告则称，公司暂时无法将暂时补充流动资金的20.72亿元归还至相应募集资金银行专户。截至8月22日，公司募集资金账户余额合计只有12.08万元。对于无法按期归还募集资金的原因，*ST信威表示缘于“目前公司融资困难，经营压力大，资金链紧张”。公司目前已归还4929.90万元至募集资金账户，剩余20.72亿元 含补流后产生的利息收入8.15万元 尚未归还。
截至2019年上半年末，*ST信威上半年营收1.22亿元，较去年同期上涨2.17%；归属于上市公司股东的净利润-155.52亿元，同比下降151.03亿元。归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-62.09亿元，同比下降57.53亿元。经营活动产生的现金流量净额1.26亿元，较去年同期增加2.60亿元；总资产119.41亿元，较去年同期下降36.84%。

截至2019年上半年末，*ST信威销售费用3161.11万元，较去年同期减少17.99%。营业成本9333.73万元，较去年同期上涨24.67%。财务费用1109.75万元，同比减少94.54%。研发费用6062.30万元，同比减少24.94%。经营活动产生的现金流量净额1.26亿元，较去年同期增加2.60亿元。报告称，财务费用变动原因主要系报告期公司收到保证金利息所致；经营活动产生的现金流量净额变动原因主要系报告期收到海外项目保证金利息所致。

截至2019年上半年末，*ST信威短期借款28.59亿元，同比增加2.28亿元；存货9.92亿元，同比增加3627.28万元；公司一年内到期的长期借款4.92亿元，同比减少50万元；应付职工薪酬合计3331.19万元，较期初增加16.47万元；一年内到期的非流动负债为34.34亿元，同比减少50.00万元。
截至2019年上半年末，*ST信威货币资金总计15.54亿元，较去年同期减少86.06%，占总资产比例13.02%；应收票据及应收账款总计7.46亿元，同比减少66.85%，占总资产比例6.25%。

半年报显示，截至2019年上半年末，*ST信威货币资金期末余额较期初余额减少95.92亿元。其中库存现金期末余额52.40万元，较期初余额减少118.80万元；银行存款期末余额13.97亿元，较期初余额减少95.91亿元。其中，存放在境外的款项总额期末余额528.56万元，较期初余额增加40.96万元。
报告称，货币资金期末数比期初数减少95.92亿元，一方面系报告期公司为海外项目客户担保履约，另一方面系报告期公司内保外贷涉及的境内银行将部分保证金划转至其对企业的受限账户所致；应收票据及应收账款期末数比期初数减少15.05亿元，主要系报告期公司对单项金额重大的海外项目应收账款单独进行了减值测试，并单项计提了坏账准备所致。
截至报告期末，*ST信威流动负债共计96.77亿元，同比增加3.97亿元。短期借款28.59亿元，同比增加2.28亿元，其中质押借款期末余额19.37亿元，较期初余额增加12.27亿元，保证借款期末余额9.23亿元，较期初余额增加2亿元；应付利息8.58亿元，同比增加2.78亿元，其中分期付息到期还本的长期借款利息2.37亿元，较期初增加4376.64万元，企业债券利息3.72亿元，较期初增加1189.89万元，短期借款应付利息2.49亿元，较期初增加1155.14万元。
截至2019年上半年末，*ST信威一年内到期的非流动负债为34.34亿元，同比减少50.00万元，其中1年到期的长期借款4.92亿元，同比减少50万元；1年内到期的应付债券13.78亿元，同比未产生变化；1年内到期的长期应付款1.14亿元，同比未产生变化；1年内到期的债务融资工具11.80亿元，同比未产生变化。
应收账款和坏账准备方面，截至2019年上半年末，*ST信威应收账款期末账面余额55.35亿元，账面价值7.43亿元，坏账准备47.92亿元；期初账面余额55.10亿元，账面价值22.48亿元，坏账准备32.63亿元，坏账准备金额较去年同期增加15.29亿元。本期坏账计提12.76亿元，全部为应收账款坏账准备。

截至2019年上半年末，*ST信威存货账面余额11.24亿元，账面价值9.92亿元，存货跌价准备1.32亿元；期初账面余额10.89亿元，账面价值9.56亿元，存货跌价准备1.33亿元。本期存货跌价准备金额减少了142.40万元；转回或转销共计142.40万元，其中建造合同形成的已完工未结算资产124.15万元，转成品18.24万元。

截至2019年上半年末，*ST信威资产减值损失共计-15.56亿元，同比减少12.36亿元，其中坏账损失-15.57亿元，同比减少12.37亿元，存货跌价损失18.24万元，同比增加18.25万元。

截至2019年上半年末，*ST信威应付职工薪酬合计3331.19万元，较期初增加16.47万元。其中，短期薪酬3176.48万元，较期初增加216.95万元。支付给职工以及为职工支付的现金为1.34亿元，同比减少4584.21万元。
截止报告期末，*ST信威前十大股东中有4个股东存在股权质押情况，分别为王靖质押8.57亿股，蒋宁质押1.52亿股，王勇萍质押1.23亿股，王庆辉质押440万股，共计11.36亿股。报告期内，*ST信威没有进行股本增发，总股本至2019年6月30日为止没有变化，*ST信威也未有半年度派发现金红利，送红股，以公积金转增股本的计划。

截至2019年6月30日，*ST信威的主要股东 前十大股东 中，与2018年12月31日相比，无论是排名或是持股数均未产生变化。王靖为第一大股东，持股8.57亿股，持股比例29.3%；蒋宁为第二大股东，持股1.65亿股，持股比例5.63%；王勇萍为第三大股东，持股1.59亿股，持股比例5.45%；大唐电信科技产业控股有限公司为第四大股东，持股1.08亿股，持股比例3.69%；北京华赛大有投资基金 有限合伙 为第五大股东，持股8033.78万股，持股比例2.75%；中国证券金融股份有限公司为第六大股东，持股5328.11万股，持股比例1.82%；王庆辉为第七大股东，持股5251.49万股，持股比例1.8%；唐海蓉为第八大股东，持股3102.82万股，持股比例1.06%；信达澳银基金-光大银行(601818)-中航信托-天启520号中创信测定增项目集合资金信托计划为第九大股东，持股2015.77万股，持股比例0.69%；财通基金-招商银行(600036)-中国长城(000066)资产管理公司为第十大股东，持股1976.05万股，持股比例0.68%。